Introdução
Neste ensaio sobre a nova lei de lavagem de dinheiro, começaremos apresentando uma visão geral dos antecedentes de como a lavagem de dinheiro começou em nosso tempo, de onde vem a origem desse termo "lavagem de dinheiro". A primeira base jurídica, quais foram as primeiras leis que foram emitidas para tentar controlar essa ação e como ela foi criminalizada.
Falaremos sobre o conceito de "lavagem de dinheiro", como esse crime ocorre no México, as instituições encarregadas de persegui-lo e alguns casos recentes desse crime, realizados por altos funcionários e pessoas que fazem política em nosso país.
Daremos uma ampla visão geral das novas diretrizes e obrigações, ditadas por esta nova lei, que devem ser seguidas pelas agências governamentais e pelo setor privado.
Mencionaremos alguns mecanismos que o crime usa para executá-lo, as atividades ilegais em que a constituição desse crime pode ocorrer, e mencionaremos alguns setores de negócios que seriam afetados por esta nova lei.
Analisaremos algumas estatísticas de operações governamentais que esta lei se refere como “vulneráveis” e como a definição define isso na estrutura legal.
E, em geral, uma conclusão pessoal sobre o escopo que esta nova lei pode ter nos setores de comércio e investimento e sua eficácia de aplicação.
Novo regulamento da lei federal para prevenção e identificação de operações com recursos de origem ilícita
fundo
Geralmente, o início do fenômeno conhecido como lavagem de dinheiro está localizado nos anos setenta, juntamente com o desenvolvimento e aumento lucrativo de grandes mercados de drogas, mas autores como Córdoba Gutiérrez e Palencia Escalante apontam que a prática desse crime data de Nos anos 20, somos informados de que as primeiras capitais lavadas ocorreram nos Estados Unidos, na época do gângster e da chamada lei seca. Em Chicago, na década de 1920, um grupo de criminosos com negócios em álcool, jogos de azar, prostituição e outras atividades ilícitas teria comprado uma cadeia de lavanderias e, no final de cada dia, reunia os lucros ilícitos da outros negócios, sendo justificados em conjunto como obtidos em atividades legais.
Assim, a origem do termo "lavagem de dinheiro" remonta à época do gângster americano Meyer Lanski, conhecido na época da proibição, que na época criou em Nova York uma cadeia de 2 lavanderias usadas para lavar a roupa. fundos de cassinos ilegais. Foi o suficiente para colocar quantias (Córdova Gutiérrez Alberto e Palencia Escalante, 2001) em dinheiro nas lavanderias; para que esses fundos entrem no círculo bancário.
O primeiro antecedente jurídico encontra-se na Lei de Sigilo Bancário dos Estados Unidos, de 1970, que impunha às instituições financeiras obrigações de manter determinadas operações e relatá-las às autoridades, porém essa lei era ineficaz, uma vez que era precisamente a obrigação de relatar possíveis operações ilícitas que foram estabelecidas, de tal forma que os lavadores de dinheiro pudessem continuar realizando suas atividades sem o risco de receber uma sanção.
Diante de tal cenário, em 1986, o Congresso dos Estados Unidos emitiu a chamada "Lei de Controle de Lavagem de Dinheiro". O que tipificou esse crime, punindo-o com uma sentença de prisão de até 20 anos. Por meio dessa lei, essa atividade foi federalizada, o confisco dos lucros obtidos pelos lavadores foi autorizado e foram fornecidas ferramentas adicionais às autoridades para investigar a lavagem de dinheiro.
Conceito de lavagem de dinheiro
O conceito de lavagem de dinheiro é o de "ajustar à legalidade tributária o dinheiro de empresas criminais ou injustificáveis". Consiste na atividade pela qual uma pessoa ou organização criminosa processa lucros financeiros, resultantes de atividades ilegais, para tentar dar a aparência de recursos obtidos por atividades ilegais. (Figueroa Velázquez, 2002)
No México, a cada ano entre 19 e 39 bilhões de dólares são lavados ou lavados por organizações do crime organizado, segundo a consultoria de segurança Stratford, a maior parte do dinheiro vem dos Estados Unidos, para esclarecer qualquer crime, aconselhamento frequente. Entre os investigadores policiais do mundo está: siga o dinheiro. E é isso que o governo mexicano pretende fazer a partir de agora.
Na quarta-feira, 17 de agosto, entrou em vigor uma nova lei para combater a lavagem de dinheiro, que visa atacar os lucros não apenas dos cartéis do crime organizado, mas também de atividades ilegais de funcionários públicos e algumas empresas.
Além das cifras no México, como em outros países, existem vários mecanismos de lavagem de dinheiro e nem todos estão relacionados ao tráfico de drogas, escravidão, sequestro ou extorsão, alertam especialistas.
O escritório do procurador-geral da república (PGR) detectou lavagem de dinheiro na venda de cartões pré-pagos para chamadas telefônicas, casa de câmbio, apostas em cassinos, aluguel de táxis aéreos, restaurantes e também na compra de carros, mansões, obras de arte e jóias.
Vários ex-prefeitos e governadores estão atualmente sob investigação e são acusados de usar recursos fiscais a seu favor. Legalmente, isso também é considerado lavagem de dinheiro.
"Há sérias investigações de pessoas que desviam recursos públicos e os utilizam, sabendo que sabem que são provenientes de situações impróprias", os casos mais recentes no México são da professora Elba Esther Gordillo, ex-líder do sindicato dos professores, e Andrés Granier, ex-governador de tabasco. Ambos estão detidos e em processo judicial.
Vendo esse panorama, há algumas dúvidas sobre a eficácia da nova lei no combate à lavagem de dinheiro.
A legislação, chamada lei federal para prevenção e identificação de recursos ilícitos, proíbe operações de caixa superiores a US $ 40.000. Essa lei regula especialmente os setores econômicos vulneráveis à lavagem de dinheiro, ou seja, o comércio de joias de automóveis e obras de arte, que faz parte dos compromissos do México com o grupo de ação financeira internacional (gafi), uma organização formado por vários países e dedicado ao combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Nos casos em que a lei obriga indivíduos e empresas a denunciar às autoridades qualquer operação financeira considerada “incomum”, ou seja, exceda o limite legal de US $ 40.000, independentemente de ser realizada com dinheiro.
O problema é que esses tipos de transações são comuns no México. "Por exemplo, todo o setor agrícola trabalha com dinheiro", e isso não significa que seja dinheiro ilícito. O que parece previsível é que avisos de operações incomuns aumentarão em pouco tempo, informações que dificilmente podem ser traduzidas em investigações de lavagem de dinheiro. dinheiro.
Para nos dar uma idéia do mencionado, de acordo com a unidade de inteligência financeira do Ministério das Finanças, no primeiro trimestre do ano, foram recebidos relatórios de 1,5 milhão de transações em dinheiro e desses 16.000 relatórios de operações ” incomum. "
Mas, nesse universo de operações, havia apenas seis relatórios de operações “preocupantes”, isto é, com indicações de que poderia ser lavagem de dinheiro.
Por outro lado, no México, o crime de lavagem de dinheiro é identificado como "operações com recurso de origem ilícita", e esse crime, de acordo com o código penal federal, artigo 400 bis, ocorrerá quando o agressor ou por interposita person, execute um dos seguintes comportamentos:
“Adquirir, alienar, administrar, custodiar, depositar, garantir, investir, transportar ou transferir, dentro do território nacional, deste para o exterior ou vice-versa, recursos, direitos ou bens de qualquer natureza, com conhecimento de que provêm ou representam o produto de uma atividade ilegal, com qualquer uma das seguintes finalidades; ocultar ou fingir ocultar, encobrir ou impedir o conhecimento da origem, localização, destino ou propriedade dos referidos recursos, direitos ou ativos, ou incentivar qualquer atividade ilegal ".
No processo pelo qual a prática do crime de lavagem de dinheiro é realizada, foi estabelecido que, independentemente do agente que usa lavagem de dinheiro ou dos labirintos que ele usa, os princípios operacionais são basicamente os si mesmos.
Da mesma forma, percebemos que o objetivo fundamental desta nova lei é:
Objeto:
- Prevenir e detectar atos ou operações que envolvam recursos ilícitos e aqueles que tendem a financiar o terrorismo.É proposto um sistema de identificação e denúncia de atos ou operações relacionados a atividades vulneráveis.
Portanto, quem realiza atos vulneráveis.
Eles têm as seguintes obrigações:
- Identifique o cliente, o relacionamento comercial ou de atividade, solicitando a RFC, se ele tiver conhecimento do beneficiário, para proteger, proteger, salvaguardar e evitar a destruição das informações, bem como a que identifica o cliente.
Em conclusão, podemos dizer o seguinte:
Infelizmente, essa nova lei inclui uma série de medidas que poderiam impedir indiretamente o investimento estrangeiro no México, uma vez que os novos controles instituídos exigirão necessariamente a criação de processos burocráticos que podem atrasar, dificultar e desencorajar a abertura de novas empresas e chegada de capital estrangeiro e geralmente desacelerando novas transações comerciais.
Os defensores desta lei podem argumentar que esta lei se concentra principalmente em transações feitas com dinheiro, mas é incontestável que os novos regulamentos terão impacto em todas as áreas comerciais e financeiras.
O crime organizado também pode encontrar novos métodos de operação para gerenciar sua renda. Entre esses possíveis novos métodos estão: operar abaixo das quantias máximas permitidas por lei; a diversificação e investimento de capital em bens e indústrias não especificados na lei; e o uso de mais figuras para reduzir os valores de investimento.
Um dos mecanismos mais eficazes para proteger a economia formal das operações de lavagem de dinheiro é o conhecimento do cliente, no entanto, requisitos de informações muito rígidos em transações tão simples quanto comprar um carro ou um relógio de luxo trarão riscos à segurança dos clientes, fornecendo informações pessoais e financeiras a indivíduos.
Concluindo, ao aprovar esta lei de acordo com os padrões internacionais, o governo mexicano também assume o desafio de demonstrar à comunidade internacional a capacidade e a vontade de combater o crime organizado e reafirmar a ideia de que o México pode continuar sendo um país atraente para investimento estrangeiro.
Isso exige trabalhar para a implementação efetiva dos novos regulamentos e para o executivo federal enfrentar um problema que escapou ao seu controle e que requer remédios imediatos.
Referências:
- Córdova Gutiérrez Alberto e Palencia Escalante Carlos.- lavagem de dinheiro; distorções econômicas e implicações sociais., (2001) Figueroa Velázquez, Rogelio miguel. Mexican Legal Encyclopedia, (2002).
